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2017年理財規劃師考題(理財規劃基礎)

來源︰網絡整理 時間︰2017-10-26
  2017年理財規劃考試已經結束,以下是2017年理財規劃師(三級)試題 理財規劃基礎考試真題及答案,希望對大家有所幫助。

  1. 人生目標多種多樣,就一般意義上,理財規劃的最終目標是要達到( )
  A.財務獨立
  B.財務安全
  C.財務自主
  D.財務自由

  2. 客戶周先生希望實現財產的增值,作為理財師你應該為他主要進行( )的理財規劃
  A.現金規劃
  B.風險管理和保險規劃
  C.投資規劃
  D.財產分配與傳承規劃

  3. 個人理財規劃要解決的首要問題是( )
  A.財務預算
  B.收支相抵
  C.財務安全
  D.財務自由

  4. 在表示收入與支出的坐標軸中。當( )位于支出線的上方時,我們說該客戶實現了財務安全。
  A.總收入
  B.投資收入
  C.工資收入
  D.其他收入

  5. 在理財規劃中只有實現( ),才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
  A.財務規劃
  B.財務安全
  C.自我實現
  D.財務自由

  6. 要實現財務自由,需要使( )成為個人或家庭收入的主要來源。
  A.工資收入
  B.利息收入
  C.偶然收入
  D.投資收入

  7. 為了應對客戶家庭主要經濟收入創造者因為失業或其他原因失去勞動能力對家庭生活造成嚴重影響,進行的現金保障是( )。
  A.家族支援儲備
  B.日常生活覆蓋儲備
  C.意外現金儲備
  D.投資資金儲備

  8. 根據家庭模型理論來看,中年家庭的理財規劃核心策略為( )。
  A.進攻型
  B.穩健型
  C.攻守兼備型
  D.防守型

  9. 下列對理財的理解,表述不正確的是( )。
  A.理財關注客戶的整體需求,是實現金融顧問式營銷的重要手段
  B.理財應關注客戶的生命周期,盡量不要為客戶制定短期規劃
  C.理財是個性化的,客戶不同,理財服務重點也不同
  D.理財規劃通常由專業人士提供

  10. ()不屬于意外現金儲備的支付範圍。
  A.重大疾病
  B.意外災難
  C.犯罪事件
  D.突然失業或失能

  11. 某客戶61 歲,今年剛退休,手中有工作期間積攢的存款10 萬元,下列( )是該客戶適宜的投資產品。
  A.成長型基金
  B.保險
  C.國債
  D.平衡型基金

  12. 分析客戶財務狀況是理財服務流程的重要步驟,( )不屬于分析客戶財務狀況的主要內容。
  A.投資偏好分析
  B.資產負債表分析
  C.現金流量表分析
  D.財務比率分析

  【參考答案】DCCAB DBCBD CA
結束

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