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優秀的理財規劃師應該具備哪些本質特點?

來源︰重慶育路網 時間︰2017-12-12

  理財規劃師這個名字听上去具有謀略和精英之感,理財規劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問,就是為客戶提供全面理財規劃的專業人士,那麼成為一名優秀的理財規劃師應該具備哪些本質特點呢,請跟隨小編的目光往下看

優秀的理財規劃師應該具備哪些本質特點?

  一、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個人秘密也是重要方面。

  二、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是“全才+專才”。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,同時在某些方面又是專才,如保險、證券等方面有特長。

  三、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的,因此,實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標準。

  四、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都會有推銷產品的目的,這是客觀存在的問題,但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是“為推銷而理財”。今後社會上會出現很多“獨立理財公司”,這些理財公司的獨立性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。

  五、良好的個人品牌。今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的“名牌理財規劃師”。客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務,“信譽”是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

  六、良好的心理素質。理財規劃師會遇到很多被拒絕的情況,好的理財規劃師應該在好的時候要出現,在不好的時候也不離棄。薪酬狀況過去,理財規劃師主要是根據客戶的有價證券的升值情況抽取佣金。他們認為其報酬的高低應該反映出他們銷售產品的經濟價值,而這些價值會隨著時間的推移而增長。

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