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理財規劃師的就業前景及其它注意事項

來源︰ 時間︰2018-01-09

  一、認識金融理財發展趨勢

  隨著金融市場不斷變革,個人理財的發展從單一的產品銷售、簡單的客戶服務,轉向根據客戶需求,提供顧問式理財服務。明確服務目標,關注客戶需求和服務體驗,有效整合服務資源,提高服務品質與專業能力。

理財規劃

  二、高端客戶成為銀行發展的必由之路

  在金融業務不斷推陳出新的今天,現代理財業務是銀行等金融機構將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式。

  發展理財業務是銀行提高經營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發展理財業務正是服務中高端客戶的發展策略。所以商業銀行調整客戶結構,實現差異化服務,做優中之優,大力發展理財業務、增加競爭力,必將具有十分重要的意義。

  三、理解金融理財內容

  金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規劃,它包括個人生命周期每個階段的資產、負債分析,現金流量預算和管理,個人風險管理與保險規劃,職業生涯規劃,居住規劃,個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。所以金融理財不僅是投資賺錢,而是對人生的規劃。

理財規劃

  四、認識理財規劃程序

  金融理財應首先建立客戶關系,收集客戶數據並判斷客戶的目標與期望,分析客戶當前財務狀況,提出理財方案,執行理財方案,監督理財方案執行。這是一個系統的、環環相扣的規劃過程。

  五、理財師應具備良好的職業道德

  理財師僅僅學習專業課程,掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現專業水平的另一個重要方面是職業道德。只有以良好的職業道德為前提,才能為客戶提出合理的專業建議,才能向社會公眾提供優質安全和有效的理財服務,因為這不僅直接關系到客戶的財富安全,甚至可以改變客戶未來的生活。

結束

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