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理財規劃的八大內容包括哪些?

來源︰重慶育路網 時間︰2018-02-05

  理財包含很多內容,理財規劃分為八個模塊︰

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  1、現金規劃︰主要對我們的現在和未來的現金需求做規劃,保證手里有適量的現金應對;

  2、消費支出規劃︰消費水平和結構的規劃,買房、買車、個人信貸等消費支出;

  3、教育規劃︰子女教育;

  4、風險管理與保險規劃︰預防意外的錢,無論是保險還是其他方式,需要有所準備;

  5、稅收籌劃︰對經營、投資、理財活動的事先籌劃和安排,合理避稅;

  6、投資規劃︰根據自身情況配置合適的理財產品組合,讓我們的錢生錢;

  7、退休養老規劃︰保障老年能夠過上“老有所養,老有所終,老有所樂”的生活;

  8、財產分配與傳承規劃︰財產分配規劃是指為了家庭財產在家庭成員之間進行合理分配而制訂的財務規劃。理財規劃師要協助客戶對財產進行合理分配,以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要。

結束

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